Știri

13 November 2024

Raport inițial - Scheme inovatoare de finanțare în orașele Europene

UIA - tradus de către UCP Ro

de România Descoperă Punctul de contact urban

Introducere

Utilizarea schemelor financiare a fost mult timp o parte integrantă a sectorului privat, permițând inovarea și creșterea. Instrumentele, cum ar fi obligațiunile, împrumuturile și investițiile de capital, au permis întreprinderilor să se extindă, să se diversifice și să facă față fluctuațiilor economice. Pe măsură ce orașele se dezvoltă și sursele tradiționale de finanțare devin insuficiente, factorii de decizie urbani se adaptează și adoptă din ce în ce mai mult în cadrul sectorului public pentru a face mai mult cu mai puțin în abordarea provocărilor dezvoltării urbane. Deși principiile de bază ale unora dintre aceste sisteme nu sunt noi, diversele lor adaptări și aplicații în diverse contexte urbane sunt considerate inovatoare.

Politica de coeziune a UE a încercat, de asemenea, să catalizeze o schimbare în modul în care orașele europene abordează finanțarea creșterii și regenerării urbane durabile prin sprijinirea experimentării și adoptării unor instrumente financiare adaptate provocărilor și oportunităților unice ale mediului urban. Această schimbare este încurajată atât la nivel macro, cât și micro în cadrul politicii de coeziune a UE.

La nivel macroeconomic, este sprijinită utilizarea atât a instrumentelor financiare standard, cât și a celor personalizate. Acestea includ utilizarea împrumuturilor, a garanțiilor și a capitalului propriu, precum și a schemelor personalizate, cum ar fi Noul model european de dezvoltare teritorială Bauhaus (NEB TDM)[1].

La nivel microeconomic, orașele sunt încurajate să încerce și să testeze noi modalități de finanțare a soluțiilor de dezvoltare, prin inițiative precum Acțiunile inovatoare urbane (UIA). În cursul ultimei perioade de programare, 2014-2020, această inițiativă a oferit orașelor posibilitatea de a solicita finanțări nerambursabile în valoare de 5 milioane EUR pentru a testa soluții inovatoare de abordare a provocărilor urbane majore. În calitate de „laborator urban al Europei”, proiectele UIA au testat procese, servicii și produse noi și neprobate la scară urbană în medii urbane reale, cu o implicare puternică a principalilor parteneri și părți interesate locale. Mai multe orașe UIA și-au mobilizat în mod inovator sursele de finanțare la potențialul lor maxim și în scopuri inovatoare, bazându-se pe scheme financiare pentru a-și furniza soluția.

Utilizarea din ce în ce mai frecventă a schemelor de finanțare inovatoare, denumite în continuare SIF (IFs - prescurtare în limba engleză), la nivelul orașelor marchează o evoluție semnificativă în politica urbană, reflectând o abordare pragmatică și dinamică a obținerii durabilității și rezilienței urbane pe termen lung. Cu toate acestea, există în continuare lacune semnificative în materie de cunoștințe și capacități pentru a sprijini demistificarea și integrarea acestor noi căi de finanțare în cadrul orașelor de toate dimensiunile. Prin urmare, prezentul raport va face lumină cu privire la utilizarea SIF-urilor la scară urbană.

Obiectivul acestui raport

Recunoscând nevoia tot mai mare de a finanța soluții îndrăznețe și inovatoare în orașe, pentru a face față provocărilor complexe și cu multiple fațete, precum și importanța tot mai mare a SIF-urilor în acest proces, obiectivul acestui raport este de a pune în lumină nevoia de inovare în domeniul financiar pentru a face față noilor provocări urbane; de a înțelege mai bine conceptul de SIF-uri și aplicarea acestora la nivel local; de a înțelege mai bine oportunitățile și provocările asociate cu utilizarea acestora; și de a determina factorii care pot contribui la succesul acestora în diferite sectoare ale dezvoltării urbane durabile. Acest raport inițial, elaborat pe baza unei analize a literaturii de specialitate, face parte dintr-un studiu cuprinzător care examinează SIF-urile utilizate de proiectele finanțate prin inițiativa Urban Innovation Action (UIA). Scopul acestui studiu este de a identifica și analiza SIF-urile-cheie care sunt ușor accesibile și eficiente în promovarea rezilienței urbane, a dezvoltării durabile și a coeziunii sociale. Prin concentrarea asupra celor mai semnificative și practice SIF-uri, studiul urmărește să ofere perspective valoroase asupra mecanismelor financiare care pot modela medii urbane mai robuste, mai ecologice și mai echitabile. În conformitate cu nevoia de inovare în finanțarea proiectelor UE, studiul urmărește să colecteze, să învețe din și să împărtășească experiențele orașelor UIA, care au dezvoltat și utilizat cu succes SIF-uri, pentru a inspira autoritățile urbane din UE să caute căi alternative de finanțare pentru provocările lor urbane.

Acest raport de început și acest studiu se adresează practicienilor urbani, inclusiv profesioniștilor din domeniul planificării urbane și din domenii conexe care lucrează pentru administrațiile locale și pentru autoritățile locale implicate în elaborarea politicilor de dezvoltare urbană. Prin examinarea SIF-urilor utilizate în proiectele UIA, acest studiu își propune să ofere perspective practice, făcând aceste abordări financiare inovatoare mai tangibile pentru practicienii urbani din întreaga Europă. Ca atare, studiul urmărește să indice modul în care SIF-urile pot fi adaptate în orașe de diferite dimensiuni și să contribuie la strategiile de dezvoltare urbană durabilă prin informarea inițiativelor viitoare din cadrul politicii regionale și de coeziune a UE.

Schemele de finanțare inovatoare în proiectele de dezvoltare urbană

Nevoia de inovare în domeniul finanțării pentru a face față noilor provocări urbane

Întrucât sursele de finanțare publică devin din ce în ce mai limitate, în special în urma crizei financiare mondiale din 2008, orașele nu se mai pot baza exclusiv pe sursele de finanțare tradiționale, cum ar fi împrumuturile și ipotecile de la bănci sau subvențiile și ajutoarele de la guvernele naționale sau de la UE pentru a-și finanța proiectele ambițioase de dezvoltare urbană (Ulpiani et al., 2023; ONU, 2009). În plus, în prezent, orașele UE se confruntă cu provocări socioeconomice complexe, multifactoriale, care necesită investiții semnificative. Printre aceste provocări se numără lipsa de locuințe la prețuri accesibile, sistemele de transport dominate de vehicule private pe bază de combustibili fosili, nevoia de servicii sociale incluzive și accesibile (educație, sănătate și ocuparea forței de muncă), schimbările demografice marcate de îmbătrânirea populației, care conduc la scăderea populației în peste jumătate din orașele UE, diviziunea socială, degradarea mediului și urgența stringentă a acțiunilor climatice (JRC, 2019). Pentru a face față acestor provocări complexe și pentru a construi reziliența urbană, orașele se orientează din ce în ce mai mult către SIF-uri, care oferă flexibilitatea și ingeniozitatea necesare pentru a naviga printre cerințele multifațetate ale dezvoltării urbane moderne și ale obiectivelor de sustenabilitate.

Conceptul de sisteme de finanțare inovatoare

Conceptul de SIF nu are o definiție precisă și universal acceptată, iar definițiile disponibile diferă între ele. În cadrul politicii de coeziune a UE și al dimensiunii sale urbane, Strategia UIA de gestionare a cunoștințelor[2] se referă la SIF ca la „sisteme care sprijină distribuirea de recompense în urma unui concurs (cum ar fi premii, bonuri sau subvenții) în beneficiul unor părți terțe (persoane sau organizații) care nu fac parte din parteneriatul proiectului”. O altă definiție le descrie ca fiind „modalități netradiționale de strângere de fonduri și de facilitare a investițiilor prin combinarea diferitelor surse (fonduri proprii, fonduri publice și private) sau prin implicarea diferiților parteneri (de exemplu, cetățeni, sectorul privat)” (FEDARENE, 2022).

Cu toate acestea, deși formularea specifică poate diferi în aceste definiții și unele SIF pot semăna cu unele scheme de finanțare tradiționale (de exemplu, împrumuturi), SIF sunt considerate inovatoare deoarece marchează un punct de ruptură în sectorul financiar cu sursele tradiționale de finanțare (Interreg ForHeritage, 2021) și împărtășesc unele sau toate principiile-cheie rezumate după cum urmează (BEI, 2016):

Caracter reînnoibil: Fondurile rambursate pot fi reutilizate, promovând un ciclu de reinvestire.
Viabilitate financiară: Acestea sunt potrivite pentru proiectele care generează venituri sau economii, permițând rambursarea sprijinului acordat.
Co-investiție: Acestea sunt concepute pentru a atrage co-investiții, inclusiv din surse private, sporind astfel fondurile disponibile.
Dezvoltare a pieței: Acestea pot contribui la dezvoltarea piețelor prin sprijinirea inițiativelor pe partea ofertei.
Ele pot fi combinate cu alte surse de finanțare, unele mai tradiționale, cum ar fi granturile, datoriile și capitalurile proprii (EPRS, 2019; Interreg ForHeritage, 2021)

Aceste elemente comune evidențiază caracterul inovator al SIF-urilor, subliniind capacitatea acestora de a combina diferite surse de finanțare, de a valorifica parteneriatele și de a utiliza metode neconvenționale de distribuție pentru a obține finanțare durabilă pentru proiectele de dezvoltare urbană.

În contextul UE, această nouă abordare a finanțării proiectelor de dezvoltare urbană durabilă poate fi rezumată prin patru caracteristici-cheie (BEI, 2016; Fondul Global, 2018):

Scalabilitate și replicabilitate: Aceste scheme ar trebui să permită mobilizarea mai multor fonduri decât schemele tradiționale, în special prin reducerea riscurilor prin intermediul abordării lor bazate pe mai multe părți interesate și să fie ușor de reprodus în diferite contexte ale UE.
Complementaritate: Acestea pot fi utilizate alături de alte surse de finanțare ale UE, cum ar fi granturile, fără a complica procesele.
Adiționalitate: Acestea sunt utilizate pentru a umple lacunele din schemele tradiționale de finanțare ale UE.
Durabilitate: Aceste sisteme finanțează proiecte cu intenția nu numai de a obține sustenabilitate operațională și financiară pe termen lung, ci și de a rămâne o sursă de finanțare viabilă și autosustenabilă. Acest lucru va permite îndepărtarea de abordarea bazată exclusiv pe subvenții și adoptarea unei mentalități mai antreprenoriale.

Pentru a cuprinde diversitatea SIF-urilor și potențialul lor de cofinanțare sau finanțare a proiectelor de dezvoltare urbană inovatoare și durabilă, care abordează provocările urbane, acest studiu va defini SIF-urile ca fiind:

Abordări creative sau noi utilizate de către orașe și de practicieni urbani pentru a mobiliza, distribui și/sau reglementa utilizarea fondurilor pentru punerea în aplicare a proiectelor de dezvoltare urbană durabilă. Aceste sisteme de finanțare inovatoare se caracterizează prin integrarea diverselor surse financiare și prin capacitatea lor de a mobiliza fonduri private. Accentul pus pe colaborare și parteneriate între partenerii de dezvoltare urbană, care sporesc eficiența și durabilitatea economică pe termen lung a proiectelor.

În această definiție,

Abordările creative și noi se referă la idei sau metode originale care se abat de la practicile tradiționale în contextul dezvoltării urbane, valorificând tehnologiile sau instrumentele financiare ale UE. Aceste abordări pot fi deja utilizate în alte sectoare, dar sunt considerate inovatoare dacă nu sunt încă puse în aplicare pe scară largă de către orașe sau sunt noi pentru un anumit sector.
Orașele se referă la guvernele municipale și administrațiile locale care sunt direct responsabile de inițierea, planificarea și implementarea proiectelor de dezvoltare urbană.
Mobilizarea fondurilor se referă la identificarea surselor de finanțare, atragerea de investiții, strângerea de fonduri și finanțare. Distribuirea fondurilor se referă la bugetarea și metodele de alocare a fondurilor. Guvernanța utilizării fondurilor se referă la structurile și metodele juridice, de reglementare și manageriale care sprijină distribuirea fondurilor.
Partenerii de dezvoltare urbană se referă la părțile interesate care colaborează cu orașele la conceperea, punerea în aplicare și finanțarea inițiativelor de dezvoltare urbană, adesea prin scheme financiare inovatoare care pun accentul pe parteneriat și pe integrarea diverselor surse financiare. Acești parteneri includ entități din sectorul privat, organizații neguvernamentale, instituții de cercetare și grupuri comunitare. Aceștia aduc expertiză, resurse și perspective valoroase pentru proiectele de dezvoltare urbană, completând rolul central jucat de orașe.

Un peisaj european - Utilizarea finanțării inovatoare în contextul urban al UE prin intermediul instrumentelor financiare

După cum s-a stabilit în introducere, SIF-urile au devenit mai proeminente în contextul urban european, în special prin cadrul politicii de coeziune a UE, odată cu introducerea instrumentelor financiare. Instrumentele financiare sau, în continuare FIs, sunt o formă de sprijin acordat prin intermediul unei structuri prin care sunt furnizate produse financiare destinatarilor finali (dreptul Uniunii Europene, 2021[3]). Acestea respectă principiile menționate anterior și au evoluat progresiv pentru a răspunde provocărilor complexe, cu multiple fațete, cu care se confruntă statele membre ale UE și orașele. FIs sunt considerate o utilizare eficientă a fondurilor publice deoarece pot amplifica impactul asupra economiei prin mobilizarea de resurse private suplimentare, permițând autorităților de management să realizeze mai mult cu mai puține resurse. (BEI, 2022[4])

Împrumut: un acord prin care un creditor pune la dispoziția unui debitor (împrumutat) o anumită sumă de bani pentru o perioadă determinată, cu obligația ca debitorul să o ramburseze conform unui calendar predefinit. Acestea diferă de împrumuturile bancare tradiționale datorită unor avantaje-cheie pentru împrumutat, cum ar fi garanții mai mici și perioade de rambursare mai lungi. (EPRS, 2019; EIB, 2016)
Garanție: un angajament scris de asumare a răspunderii pentru toate sau o parte din datoriile sau obligațiile unei părți terțe în cazul în care aceasta nu își îndeplinește obligațiile, cum ar fi neplata unui împrumut. Aceasta asigură creditorul că garantul va acoperi orice deficit sau va rambursa datoria în caz de neplată (EPRS, 2019; BEI, 2016). Garanțiile sunt instrumente care contribuie la reducerea riscurilor și a costurilor pentru autoritățile de management, deoarece condițiile și taxele acestora pot fi mai mici datorită prezenței unui garant. Garanțiile sunt importante în proiectele de dezvoltare urbană durabilă care nu sunt neapărat axate pe profit și pot exista riscuri mai mari pentru instituțiile financiare. (BEI, 2022)

Împrumuturile și garanțiile ar putea utiliza, de asemenea, microfinanțarea (microcredite, microeconomii, microasigurări și microleasing) pentru a sprijini microîntreprinderile, precum și persoanele cu venituri reduse și alte persoane dezavantajate (șomeri, migranți, femei, persoane cu handicap și studenți) care au fost excluse de la accesul la serviciile bancare tradiționale și la serviciile conexe. (BEI, 2016)

Capital propriu și cvasi-capital propriu: furnizarea de capital unei întreprinderi în schimbul unei participații totale sau parțiale, permițând investitorului să participe la profiturile întreprinderii și, eventual, să preia un anumit control asupra gestionării. Investițiile în capitaluri proprii includ instrumente precum capitalul de risc, capitalul inițial și capitalul de pornire, cu randamente care depind de creșterea și rentabilitatea întreprinderii. Aceste randamente sunt de obicei realizate atunci când investitorul iese din afacere, fie prin vânzarea participației sale către un alt investitor, fie prin intermediul unei oferte publice inițiale (IPO). Cvasi-capitalurile proprii, un hibrid între capitalurile proprii și datorii, implică un risc mai mare decât datoriile de rang superior, dar un risc mai mic decât capitalurile proprii obișnuite, și pot fi structurate ca datorii negarantate, subordonate sau capitaluri proprii preferențiale. (EPRS, 2019; EIB, 2016). Prin rezultate sociale și impact predefinite în contractul cu furnizorul de servicii, capitalurile proprii pot contribui la sprijinirea unor rezultate sociale mai bune, de exemplu, prin corelarea compensației furnizorului de servicii cu rezultatele sociale predefinite și beneficiind de cunoștințe publice și private pentru a spori consolidarea capacităților (BEI, 2022).

Următoarele exemple demonstrează scopul, rezultatul și impactul pe care instrumentele financiare ale politicii de coeziune a UE le pot avea asupra proiectelor de dezvoltare urbană durabilă:

VIPA: Renovarea este noua modă lituaniană[5],[6] - IFs utilizat: împrumutul

Agenția lituaniană de dezvoltare a investițiilor publice (VIPA), în prezent INVEGA, a alocat credite în valoare de 427 de milioane EUR pentru inițiative de eficiență energetică în clădirile rezidențiale. Această finanțare include 74 de milioane EUR din Fondul european de dezvoltare regională (FEDER) și 353 de milioane EUR obținute prin parteneriate cu entități de pe piață și instituții internaționale precum Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD).

Programul de împrumut inovator al VIPA oferă finanțare cu dobândă redusă direct proprietarilor de apartamente pentru renovări eficiente din punct de vedere energetic. Cadrul juridic permite împrumutul colectiv de către proprietarii de apartamente, făcând renovările mai accesibile. Structura de rambursare aliniază subîmprumuturile acordate de VIPA proprietarilor de apartamente la propriile sale obligații de rambursare, creând un model de finanțare sustenabil, completat de subvențiile UE și naționale.

Aceste resurse financiare vizează renovarea a aproximativ 800 de clădiri cu mai multe apartamente, în beneficiul a 28 500 de gospodării. Se estimează că renovările eficiente din punct de vedere energetic vor duce la economii anuale de energie de 257 GWh, cu economii tipice de aproximativ 60 % pe an pentru clădirile renovate.

VIPA a mobilizat în mod eficient portofoliul inițial FEDR de 74 de milioane EUR, asigurând o sumă suplimentară de 353 de milioane EUR din surse externe, ceea ce a dus la un raport de pârghie de 1:5,9. Succesul programului constă în capacitatea sa de a face renovările viabile din punct de vedere financiar pentru proprietarii de locuințe, ceea ce conduce la economii semnificative de energie.

Această realizare a fost posibilă prin implicarea municipalităților și a companiilor private și municipale în întreținerea clădirilor, creând un cadru juridic și financiar cuprinzător pentru proiectele colective de renovare.

Instrumente financiare pentru dezvoltarea urbană în Portugalia - IFRRU 2020[7] - IFs utilizate: Garanție

IFRRU 2020 în Portugalia include un instrument de garantare gestionat de SPGM pentru a sprijini proiectele de reabilitare urbană lipsite de garanții. Acesta acoperă până la 70 % din valoarea împrumutului pentru proiectele eligibile din zonele de reabilitare urbană desemnate, implementate prin intermediul băncilor partenere. Garanția necesită îmbunătățirea eficienței energetice și nu poate fi combinată cu împrumuturile cu partajarea riscurilor ale IFRRU.

Oferind atât garanții, cât și împrumuturi, programul poate răspunde unei game mai largi de nevoi de reînnoire urbană, de la reamenajări la scară largă la proiecte mai mici, localizate, care sunt vitale pentru revitalizarea comunităților. Proiectul hotelului Pestana Churchill din Câmara de Lobos, Madeira, exemplifică impactul IFRRU 2020. Acest proiect în valoare de 2,9 milioane EUR a transformat o veche piață de pește într-un hotel, creând 20 de locuri de muncă și reducând consumul de energie cu 60%.

Cu toate acestea, programul se confruntă cu provocări precum complexitatea combinării mai multor surse de finanțare și gestionarea intereselor diverselor părți interesate. În cartierele defavorizate (zonele PAICD) s-a înregistrat o absorbție mai redusă, ceea ce evidențiază dificultatea de a echilibra viabilitatea economică cu impactul social.

Instrumentul de garantare beneficiază de structura solidă de guvernanță a IFRRU 2020 și de strategia extinsă de comunicare, asigurându-se că urbaniștii, dezvoltatorii și autoritățile locale din întreaga Portugalie sunt la curent cu această opțiune de finanțare. Această abordare integrată ajută la maximizarea impactului instrumentului asupra eforturilor de renovare urbană din întreaga țară, contribuind la crearea unor spații urbane mai dinamice și durabile în orașe de toate dimensiunile.

Tranziția energetică în Fondul de holding „HEID” din Haga, Țările de Jos [8],[9] - utilizat IFs: Capitaluri proprii

Fondul de dezvoltare energetică (ED), parte a Fondului Holding de Investiții Economice din Haga (HEID), implementează un model inovator de finanțare bazat pe capitaluri proprii pentru a sprijini obiectivele de tranziție energetică ale orașului. Înființat în 2013 în cadrul inițiativei JESSICA, Fondul ED are o dimensiune totală de aproximativ 18 milioane EUR, combinând 11,5 milioane EUR din FEDR, 2,5 milioane EUR din cofinanțarea națională și 4 milioane EUR din partea orașului Haga.

Strategia de investiții a Fondului ED permite flexibilitate în ceea ce privește produsele financiare, inclusiv împrumuturi și garanții, pe lângă capitalul propriu. Această adaptabilitate permite fondului să abordeze în mod eficient deficiențele specifice ale pieței și nevoile proiectelor. Una dintre primele investiții notabile ale fondului a fost o participație la capitalul unei companii care dezvolta o centrală termică geotermală majoră în oraș.

Această investiție de capital s-a dovedit crucială pentru salvgardarea proiectului de centrală termică, care a devenit operațională cu finanțare suplimentară. Instalația furnizează în prezent căldură cu emisii reduse de dioxid de carbon pentru peste 4 000 de locuințe din cartierele sud-vestice ale orașului, contribuind în mod semnificativ la obiectivul ambițios al Haga de a deveni neutră din punct de vedere al emisiilor de dioxid de carbon până în 2030.

Abordarea bazată pe capitaluri proprii a Fondului ED a dat rezultate promițătoare. Începând cu 2017, fondul a atins o rată brută anuală de 5,5%, ceea ce se traduce printr-un profit net de 1,6% după comisioanele de gestionare. Efectul de pârghie al fondurilor FEDR a ajuns la 1,51 ori, deși finanțarea suplimentară a provenit în principal din surse publice. Printre realizările nefinanciare se numără:

Reducerea emisiilor de gaze cu efect de seră cu aproximativ 93 000 de tone CO2eq
Finanțarea unei capacități suplimentare de 700 MW de energie regenerabilă
Crearea a 18 noi locuri de muncă

Succesul investițiilor de capital ale Fondului ED, în special în proiectul geotermal, a inspirat planuri pentru o nouă generație de IF. Acestea urmăresc să mobilizeze investiții publice și private pentru a finanța tranziția energetică la scară largă necesară în Haga, inclusiv conversia a peste 250 000 de locuințe și 30 000 de alte clădiri de la gaz la surse de energie regenerabile.

Acest model bazat pe capitaluri proprii demonstrează potențialul fondurilor municipale de a-și asuma riscuri calculate în sprijinirea proiectelor energetice inovatoare, oferind potențial randamente mai mari și un impact mai mare decât metodele tradiționale de finanțare. Acesta oferă un exemplu care poate fi reprodus pentru alte orașe europene care doresc să mobilizeze fonduri publice pentru a atrage investiții private în eforturile lor de tranziție energetică.

Datorită utilizării pe scară largă a FIs prin intermediul Fondului european de dezvoltare regională (FEDER), al Fondului de coeziune (FC), al Fondului social european Plus (FSE+) și al Fondului pentru tranziție echitabilă (JTF), UE poate contribui la finanțarea proiectelor de dezvoltare urbană durabilă care acoperă teme diverse, de la circularitate și adaptarea la schimbările climatice, la schimbările demografice și incluziunea socială. Cu toate acestea, o etapă crucială în evoluția finanțării inovatoare și a FIs pentru finanțarea dezvoltării urbane a fost lansarea inițiativei JESSICA (Joint European Support for Sustainable Investment in City Areas) în 2007. JESSICA a fost dezvoltată de Comisia Europeană și Banca Europeană de Investiții (BEI), în colaborare cu Banca de Dezvoltare a Consiliului Europei (CEB) (BEI, 2008[10]). Această inițiativă a permis autorităților de gestionare să utilizeze o parte din alocările lor din fondurile structurale pentru a investi în fonduri reînnoibile, în loc să ofere doar subvenții. JESSICA a vizat în special proiectele de dezvoltare urbană durabilă, permițând orașelor să acceseze o gamă mai variată de instrumente financiare pentru a-și sprijini strategiile de reînnoire urbană (BEI, 2008). Perioada de programare 2007-2013 a văzut apariția fondurilor de dezvoltare urbană, pe baza modelului JESSICA. Aceste fonduri, care combină adesea capital public și privat, au oferit împrumuturi, garanții și investiții de capital pentru proiecte care fac parte dintr-un plan integrat de dezvoltare urbană durabilă și integrată (BEI, 2008).

Pentru a sprijini utilizarea sporită a FIs, Comisia Europeană și BEI au lansat în 2015 platforma fi-compass[11], care oferă servicii de consiliere privind IF în cadrul fondurilor structurale și de investiții europene (ESIF) și microfinanțare în cadrul Programului pentru ocuparea forței de muncă și inovare socială (EaSI) (BEI, 2015).

Concentrarea UE asupra zonelor urbane prin politica sa de coeziune și prin inițiative precum JESSICA reflectă importanța tot mai mare a orașelor în impulsionarea schimbării. Zonele urbane sunt epicentre ale inovării, în special în contextul tranzițiilor echitabile și ecologice, și găzduiesc în prezent aproximativ 75% din populația UE. Concentrarea oamenilor și a industriilor la o scară mai mică și mai ușor de gestionat face ca orașele să fie deosebit de interesante ca terenuri de testare pentru SIF-uri. Acest mediu nu numai că oferă un cadru divers și dinamic pentru punerea în aplicare a SIF într-o abordare multisectorială, dar facilitează și adoptarea unor proiecte urbane durabile inovatoare care pot fi extinse și aplicate în alte orașe. Implementările reușite în orașe pot demonstra viabilitatea soluțiilor urbane durabile, deschizând calea pentru adoptarea acestora la scară mai largă prin furnizarea unui peisaj urban unic, cu complexitatea și densitatea necesare pentru a monitoriza îndeaproape și a rafina provocările și succesele. (UIA, 2017; ICLEI 2016).

FIs pot fi, de asemenea, inițiate la nivel național de către autoritățile naționale pentru a fi aplicate la scara orașului, după cum se arată în exemplul de mai jos cu împrumutul social ecologic inițiat de Ministerul belgian al Energiei și Mediului și utilizat în Bruxelles în cadrul „Schemei de împrumut ecologic Bruxelles”.

Bruxelles, Belgia - Sistemul de împrumuturi ecologice din Bruxelles[12]

Regiunea Bruxelles-Capitală, Belgia, a recunoscut necesitatea de a promova modernizarea eficientă din punct de vedere energetic a clădirilor rezidențiale, care contribuie semnificativ la consumul de energie și la emisiile de carbon ale regiunii. Pentru a aborda barierele financiare cu care se confruntă proprietarii de locuințe, în special cei cu venituri mici și moderate, regiunea a lansat inițiativa Bruxelles Green Loan pe baza unei inițiative guvernamentale create de Ministerul Energiei și Mediului în 2008[13]. Acest FIs oferă proprietarilor de locuințe acces la împrumuturi cu dobândă zero sau redusă de la două cooperative de creditare (Crédal și Fondul pentru locuințe) pentru a finanța proiecte de renovare energetică. Împrumuturile sunt însoțite de rate ale dobânzii atractive (cuprinse între 0 % și 2 %), adaptate la nivelul de venit al proprietarului, și de perioade de rambursare flexibile de până la 10 ani pentru creditele de consum pe termen scurt sau de până la 30 de ani pentru creditele ipotecare pe termen lung. Inițiativa oferă, de asemenea, asistență tehnică prin intermediul Casei energiei - un loc în care proprietarii de locuințe pot primi consiliere cu privire la măsurile de economisire a energiei, îndrumare cu privire la subvențiile disponibile și opțiunile de finanțare, precum și sprijin pe tot parcursul procesului de renovare. Făcând renovările eficiente din punct de vedere energetic mai accesibile și mai accesibile din punct de vedere financiar, inițiativa Bruxelles Green Loan își propune să accelereze tranziția regiunii către un mediu construit durabil și cu emisii reduse de carbon.

Schemele de finanțare inovatoare suplimentare pentru finanțarea proiectelor de dezvoltare urbană durabilă

În plus față de cele trei mari FIs utilizate de instituțiile UE, orașele utilizează alte SIF pentru a-și finanța proiectele de dezvoltare urbană durabilă, adesea în combinație cu FIs. Aceste sisteme împărtășesc avantajele FIs-urilor: ele permit mobilizarea mai multor fonduri, permițând autorităților de gestionare să facă mai mult cu mai puțin. Structura lor cu mai mulți acționari reduce riscul, permițând finanțarea de proiecte durabile pe care instituțiile tradiționale le-ar putea evita din cauza rentabilității incerte.

Contracte bazate pe performanță: Contractele bazate pe performanță sunt acorduri între un prestator de servicii și un plătitor, în cadrul cărora plățile sunt condiționate de atingerea unor obiective de performanță sau a unor rezultate specificate pe durata contractului (Ogita, Palsson și Mills, 2022). Aceste contracte îi stimulează pe furnizorii de servicii să obțină rezultate în mod eficient și eficace, deoarece remunerația lor este legată de performanțele lor. Adesea utilizate în combinație cu FIs și în cadrul parteneriatelor public-privat, acestea transferă riscurile financiare către furnizorii de servicii, se concentrează pe rezultate măsurabile mai degrabă decât pe intrări și creează stimulente pentru eficiență și eficacitate. Aceste contracte aliniază interesele publice și private, încurajează gândirea pe termen lung și pot fi aplicate în diverse sectoare urbane. Prin corelarea plății cu rezultatele, acestea urmăresc să îmbunătățească rentabilitatea cheltuielilor publice, încurajând în același timp inovarea în furnizarea de servicii. Această abordare reprezintă o abatere semnificativă de la metodele tradiționale de achiziții publice, ceea ce o transformă într-un instrument-cheie în strategiile moderne de finanțare urbană (Platforma europeană privind SUMPs, 2019).

Contract de performanță energetică în Ljubljana, IFs utilizat: Contract bazat pe performanța energetică[14],[15],[16]

Ljubljana, capitala Sloveniei, a lansat proiectul „Modernizarea energetică a clădirilor publice” pentru a răspunde provocărilor legate de îmbătrânirea infrastructurii publice și de creșterea costurilor energiei. Această inițiativă a valorificat modelul de contract de performanță energetică (EPC) în cadrul unei abordări de parteneriat public-privat, cu scopul de a reduce consumul de energie, de a crește utilizarea energiei regenerabile și de a îmbunătăți calitatea infrastructurii publice.

Implementarea proiectului a fost susținută în mod semnificativ de mecanismele de sprijin ale UE. Ljubljana a utilizat programul European Local ENergy Assistance (ELENA), o inițiativă comună a Băncii Europene de Investiții și a Comisiei Europene în cadrul programului Orizont 2020. ELENA a oferit asistență tehnică esențială, susținând costurile pentru studii tehnice, audituri energetice, pregătirea licitațiilor și gestionarea proiectelor. Acest sprijin a fost esențial pentru mobilizarea unui program de investiții de 49 de milioane EUR pentru eficiența energetică în clădirile publice prin intermediul EPC. Structura de finanțare a combinat investiții private, fonduri de coeziune ale UE și resurse municipale, demonstrând utilizarea eficientă a diverselor surse financiare.

Proiectul acoperă peste 100 de clădiri publice, inclusiv școli, facilități sportive și clădiri administrative, implementând atât renovări parțiale, cât și complete. Modelul EPC garantează că societatea de servicii energetice (ESCO) este plătită pe baza economiilor de energie realizate, aliniind interesele și transferând riscul de performanță. Rezultatele preconizate sunt promițătoare, cu economii de energie preconizate de peste 400 000 MWh și reduceri de CO2 de peste 80 000 de tone pe durata de viață a proiectului. Dincolo de eficiența energetică, inițiativa urmărește să îmbunătățească siguranța și calitatea clădirilor. În mod important, aceasta a jucat un rol crucial în dezvoltarea cadrului juridic al Sloveniei pentru parteneriatele public-privat și CPE. Succesul orașului Ljubljana, facilitat de sprijinul UE, îl poziționează ca model pentru alte orașe europene care implementează programe de eficiență energetică pe scară largă, bazate pe performanță. Pe măsură ce proiectul progresează, impactul său real va fi măsurat în raport cu aceste previziuni, putând inspira inițiative similare în întreaga Europă.

Obligațiuni: Obligațiunile sunt titluri de creanță emise de guverne, corporații sau alte entități pentru a strânge capital. Atunci când un investitor cumpără o obligațiune, acesta împrumută efectiv bani emitentului în schimbul plății periodice a dobânzii și al rambursării eventuale a sumei principale până la expirarea termenului obligațiunii (Stratigos, 2018). Deși obligațiunile sunt disponibile de secole, inovațiile recente au introdus noi tipuri de obligațiuni, cum ar fi obligațiunile ecologice, cu impact social și cu beneficii sociale, menite să abordeze provocările sociale și de dezvoltare moderne. Obligațiunile cu impact social, de exemplu, sunt acorduri în care investitorii furnizează capital inițial pentru servicii sociale, plățile fiind legate de atingerea unor rezultate și obiective sociale predefinite (OCDE, 2016). Investitorii sunt rambursați cu o primă în cazul în care aceste rezultate sunt îndeplinite, adesea furnizate de o entitate guvernamentală. Aceste obligațiuni permit autorităților locale să mobilizeze investiții de la terți pentru inițiative sociale, reducând cerințele lor de capital inițial și împărțind riscurile cu investitorii terți.

Regiunea Stockholm, Suedia: Spitalul Universitar Karolinska[17] - IFs utilizat: Obligațiuni verzi

Regiunea Stockholm, Suedia, emite obligațiuni ecologice din 2014, finanțarea ecologică reprezentând în prezent peste 70% din portofoliul său de creanțe.

Obligațiunile verzi urmează același principiu ca obligațiunile tradiționale, atunci când autoritatea regională emite obligațiuni verzi către investitori. Cu toate acestea, diferența constă în faptul că toți banii primiți de la investitorii care au cumpărat aceste obligațiuni verzi vor fi alocați pentru proiecte de mediu specifice prin intermediul unui cont separat și dedicat.

Unul dintre proiectele finanțate prin aceste obligațiuni verzi este noua clădire ultramodernă a spitalului universitar Karolinska din Huddinge. Această clădire nu numai că dispune de echipamente spitalicești de înaltă tehnologie, dar este și foarte eficientă din punct de vedere energetic, folosind 100% energie regenerabilă și materiale ecologice. Indicatorii-cheie de performanță (KPI) sunt legați de aspectele de mediu, cum ar fi emisiile de gaze cu efect de seră (GES) și eficiența energetică, pentru a determina cât de mult poate fi atribuit obligațiunii ecologice.

Această inițiativă regională privind obligațiunile ecologice permite regiunii Stockholm să obțină finanțare direct legată de proiecte de mediu, ajutând regiunea să își atingă obiectivele și țintele de durabilitate. În plus, obligația de a rambursa, către investitori, dobânda îi obligă pe planificatorii de proiecte să ia în considerare de la început durabilitatea pe termen lung și viabilitatea economică a inițiativelor lor.

Cu toate acestea, după cum se observă în aceste exemple, proiectele care utilizează aceste SIF-uri recunoscute sunt utilizate în principal de orașe și capitale mari sau de consorții mari, uneori gestionate de agenții naționale pentru o aplicație municipală. Prin urmare, orașele - în special cele mici și mijlocii - au început să adopte forme suplimentare de SIF-uri mai bine adaptate la proiectele lor la scară mai mică, cum ar fi:

Parteneriatele public-privat (PPP): Folosite în mod tradițional pentru proiecte de infrastructură la scară largă, PPP-urile permit entităților publice și private să împartă costurile și riscurile în realizarea unor proiecte majore, adesea de serviciu public (ADB, 2008). Deși PPP-urile sunt un element de bază în cadrul altor SIF-uri și fac parte de mult timp din finanțarea tradițională, acestea sunt acum considerate un SIF în sine. Această clasificare provine din aplicarea lor nouă în proiecte la scară mai mică, dincolo de infrastructură, unde servesc nu numai ca instrument de finanțare, ci și ca mijloc de partajare a cunoștințelor și resurselor între sectoare.

Proiectul MILMA din Fuenlabrada, Spania, a implementat un PPP inovator pentru a aborda integrarea imigranților și provocările șomajului. Proiectul a alocat resurse pentru programe de formare în colaborare concepute și furnizate în parteneriat cu întreprinderi locale. În 2024, modelul PPP al proiectului MILMA a implicat 508 participanți, dintre care 34% erau imigranți, depășind obiectivul inițial de 30%[18].

Parteneriatul s-a axat pe șapte domenii cu potențial ridicat de ocupare a forței de muncă identificate de întreprinderile locale. Întreprinderile au contribuit cu expertiză, materiale și formare, în timp ce municipalitatea a asigurat infrastructura și coordonarea. Acest model a permis crearea „Business Challenge Labs” (BC Labs), unde participanții au dobândit atât competențe tehnice, cât și experiențe practice[19].

Proiectul a obținut rezultate semnificative, 66 de participanți imigranți intrând pe piața muncii în timpul sau în termen de 3 luni de la formare, depășind obiectivul inițial de 59[20]. În plus, 389 de participanți au finalizat formarea tehnică și practică, sporindu-și oportunitățile de angajare în nișe de piață identificate[21]. Percepția excluziunii sociale și de muncă în rândul participanților imigranți s-a îmbunătățit cu 54 %, depășind cu mult obiectivul de 20 %.

Modelul PPP al MILMA a favorizat, de asemenea, integrarea socială. Activitatea de colaborare din cadrul BC Labs a îmbunătățit schimburile și cunoștințele reciproce între populația locală și cea migrantă cu 34 %, depășind obiectivul de 20 %. Această dublă abordare, care vizează atât integrarea pe piața muncii, cât și coeziunea socială, s-a dovedit eficientă în promovarea integrării generale a comunității.

Proiectul MILMA demonstrează potențialul modelelor PPP inovatoare în abordarea provocărilor sociale complexe. Prin valorificarea resurselor și expertizei sectorului privat, proiectul a creat o abordare mai eficientă și mai bine direcționată a integrării și ocupării forței de muncă a imigranților, reducând potențial cheltuielile municipale pentru serviciile sociale și de ocupare a forței de muncă tradiționale.

Investițiile de tip crowdfunding (finanțare participativă) oferă modele de creditare sau bazate pe recompense, permițând investitorilor să sprijine proiecte la alegerea lor. Municipalitățile pot valorifica participarea comunității, pot păstra controlul asupra randamentelor și pot diversifica finanțarea între metodele tradiționale și crowdfunding. Cu toate acestea, gestionarea unui număr mare de investitori mici prezintă riscuri, inclusiv posibilitatea uzurii investitorilor în timpul fazei de finanțare (Novikova, A. et al., 2017; Net Zero cities, 2022)

Ghent, Belgia - platformă de crowdfunding pentru adaptarea la schimbările climatice prin ecologizare urbană[22]

Orașul Ghent, Belgia, a utilizat crowdfunding pentru a finanța o soluție bazată pe natură (NBS) - o platformă pentru a facilita crearea de măsuri de adaptare la schimbările climatice. Recunoscând limitările căilor tradiționale de finanțare pentru inițiativele la scară mică, platforma „crowdfunding.gent” din Ghent permite locuitorilor să propună și să finanțeze proiecte comunitare. Cetățenii pot sprijini proiectele cu o donație minimă de 10 euro. Inițiatorii de proiecte pot solicita subvenții municipale de 25%, 50% sau 75% din obiectivul lor de finanțare, cu un maxim de 5 000 EUR pe proiect. Pentru a fi eligibile pentru subvenție, proiectele trebuie mai întâi să strângă un procent corespunzător din obiectivul lor prin donațiile cetățenilor. De exemplu, un proiect care solicită o subvenție municipală de 50% trebuie mai întâi să strângă 50% din obiectivul său de la susținători. Un juriu independent decide cu privire la acordarea subvențiilor, iar municipalitatea alocă anual 55 000 EUR în acest scop. Proiectele primesc donațiile colectate chiar dacă nu își ating obiectivul complet, dar trebuie să comunice susținătorilor orice schimbări rezultate. Până în 2023, această abordare colaborativă a condus la realizarea a 150 de inițiative, care au strâns în total peste 545 000 EUR. Printre principalele puncte forte se numără domeniul său larg de aplicare și capacitatea de a inspira inițiative similare în alte părți. Limitările implică costuri ridicate, nevoi de personal și rezultate imprevizibile. Municipalitatea vizează o rată de succes a proiectelor de 33%, recunoscând provocări precum inițiatorii de proiecte fără experiență, interesul public variabil și competențele de gestionare a proiectelor ale inițiatorilor. Deși încurajează inovarea și implicarea, platforma oferă un control limitat asupra orientării proiectelor, rezultând inițiative diverse care nu sunt întotdeauna aliniate cu obiective precum adaptarea la schimbările climatice.

Bugetarea participativă este o abordare inovatoare și democratică care permite atât guvernelor, cât și comunităților să aleagă împreună prioritățile de cheltuieli și să aloce finanțarea anumitor proiecte. (EPRS, 2016)

Lille, Franța - micro-silvicultură pentru promovarea biodiversității[23]

În fiecare an, Lille, Franța, implementează un proces de bugetare participativă ca parte a bugetului său anual al orașului, alocând o anumită parte din fonduri pentru proiectele propuse de cetățeni. În 2024, bugetul participativ al orașului Lille a ajuns la 4 milioane EUR pentru finanțarea proiectelor propuse de locuitorii orașului, inclusiv 1 milion EUR alocat proiectelor locuitorilor cu vârste cuprinse între 9 și 18 ani. Juriul care supraveghează atribuirea fondurilor este format, de asemenea, din adulți și copii[24].

Locuitorii își pot propune ideile de proiect online prin intermediul platformei „particippez.lille.fr” sau prin poștă. În 2024, au fost făcute 1255 de propuneri, ceea ce reprezintă o creștere de aproape 50% față de 2023[25]. După depunerea proiectelor, locuitorii pot vota pentru proiectele lor preferate, iar 5 proiecte sunt selectate pentru a primi finanțare în funcție de numărul de voturi. Orașul Lille este angajat pentru a asigura buna execuție a fiecărui proiect finanțat.

Unul dintre proiectele care au primit finanțare din bugetul participativ a fost asociația Arrassine. Această asociație conduce reamenajarea unei piețe prin plantarea unei micro-păduri pentru a combate poluarea aerului și a încuraja biodiversitatea. După mai multe plantări participative, proiectul a fost finalizat cu plantarea unui copac simbolic. Orașul Lille și Metropola Europeană Lille au completat aceste plantări cu alte proiecte urbane: alei pietonale, infrastructură verde și refugiu pentru albine.

Community Land Trust – Trustul Terenului Comunitar (CLT) permite comunităților să achiziționeze terenuri pentru a construi proprietăți imobiliare și să vândă proprietăți imobiliare fără teren pentru a menține prețurile scăzute. Revânzarea proprietății este, de asemenea, plafonată pentru a preveni speculațiile. Acest IFS este inovator și în ceea ce privește guvernanța sa. În cadrul CLT, consiliile de administrație sunt formate din proprietari de locuințe, precum și din membri ai comunității locale și reprezintă autoritatea locală, fiecare având aceeași putere de decizie (Lenna, 2020).

Bruxelles, Belgia - Fondul funciar comunitar[26],[27]

Din cauza creșterii prețurilor proprietăților și a chiriilor, împreună cu o lipsă de locuințe sociale comparativ cu cererea, găsirea unei locuințe a devenit din ce în ce mai inaccesibilă pentru familiile cu venituri mici din Bruxelles, Belgia. Ca răspuns, asociațiile, ajutate de subvenții, au optat pentru achiziționarea de terenuri și construirea de locuințe. Ulterior, asociațiile vând doar clădirile, păstrând în același timp proprietatea asupra terenului, reducând astfel costul locuințelor și făcându-le mai accesibile. Pentru a asigura accesibilitatea pe termen lung, proprietarilor li se permite să vândă casele, dar la un preț plafonat, ceea ce le permite să realizeze un profit modest fără a crește semnificativ prețurile pentru alte familii cu venituri reduse care doresc să achiziționeze locuințe. Acest sistem este sustenabil deoarece funcționează fără a fi nevoie de subvenții continue, bazându-se în schimb pe ciclul continuu de vânzare și cumpărare de case pe teren.

Monedele locale și virtuale: Scopul monedelor locale este de a sprijini economia locală. Acestea sunt adesea emise de o autoritate locală pentru a fi utilizate într-o zonă delimitată geografic, companiile și asociațiile participante având posibilitatea de a primi această monedă (Dodd, 2015). Spre deosebire de monedele locale, monedele virtuale sau digitale utilizează adesea funcții criptografice care le permit să fie descentralizate și să nu fie emise de o entitate tradițională, cum ar fi o bancă centrală sau o administrație locală. Cu toate acestea, monedele virtuale pot fi, de asemenea, utilizate ca monede locale pentru a oferi caracteristici de securitate mai bune folosind tehnologii, cum ar fi blockchain (Parlamentul European, 2018)[28].

Antwerp, Belgia - Circular South[29]

Proiectul Circular South din Antwerp a implementat un sistem de recompense utilizând tehnologia blockchain (Ethereum) pentru circulația monedei virtuale - Circules (CIR) (1CIR=0,001€). Circulele sunt câștigate prin provocări individuale și de grup, sunt stocate în portofelele personale și pot fi schimbate pentru puncte A-card. Aceste provocări sunt legate de acțiuni ecologice, cum ar fi reducerea producției de gunoi sau a consumului de apă de către cetățeni. Utilizând cardul A, locuitorii pot obține reduceri în magazinele ecologice sau atunci când participă la activități culturale.

Mecanisme de stimulare: Aceste mecanisme se referă la stimulente financiare și nefinanciare menite să încurajeze comportamente sau acțiuni specifice care contribuie la rezultatele dorite. În contextul finanțării inovatoare, mecanismele de stimulare sunt utilizate pentru a stimula și sprijini dezvoltarea, adoptarea și extinderea soluțiilor, produselor sau serviciilor inovatoare care abordează provocări sociale, de mediu sau economice.

Ferrara, Italia - FerrarBike2Work[30]

Orașul Ferrara, Italia, a introdus o campanie care recompensează angajații companiilor participante cu stimulente economice pentru deplasările de la domiciliu la locul de muncă efectuate pe bicicletă. A fost introdusă o aplicație mobilă, denumită FerrarBike2Work, care permite angajaților să țină evidența călătoriilor lor și a rezultatelor (de exemplu, puncte acumulate, insigne colectate, provocări active cu statut de finalizare, clasamentul săptămânal și global al clasamentelor, jurnalul personal de mobilitate, km parcurși și CO2 economisit). Acesta oferă, de asemenea, informații cu privire la premiile săptămânale și globale, precum și acces la regulile și regulamentul jocului. Angajații companiilor participante sunt recompensați cu stimulente economice pentru deplasările de la domiciliu la locul de muncă efectuate pe bicicletă: 0,20 EUR pe km, maximum 20 km pe zi, maximum 50 EUR pe lună.

Achiziții inovatoare: inovarea în domeniul achizițiilor se referă la valorificarea puterii de cumpărare a orașelor pentru a stimula dezvoltarea de soluții, produse sau servicii noi și inovatoare care răspund unor nevoi sau provocări urbane specifice. Aceasta implică regândirea proceselor tradiționale de achiziții publice și adoptarea unor metode care încurajează și recompensează în mod activ inovarea. Astfel, orașele pot crește impactul pozitiv asupra obiectivelor lor sociale, economice și de mediu.

Växjö, Suedia - Accelerarea digitală pentru orașele durabile de mărime medie[31]

În Växjö, Suedia, proiectul DIACCESS introduce o abordare raționalizată a achizițiilor. Prin încurajarea parteneriatelor între departamentele municipale, companii și inovatori în domeniul digital, DIACCESS urmărește să achiziționeze soluții digitale inovatoare adaptate nevoilor specifice. Acest proiect se bazează pe trei componente-cheie: un centru de accelerare digitală pentru a ghida procesul de achiziții, o unitate tehnică (laborator digital) pentru dezvoltarea și testarea prototipurilor și o platformă de date pentru accesarea diverselor surse de date. Prin utilizarea practicilor colaborative de achiziții publice, DIACCESS își propune să stimuleze inovarea digitală și să abordeze în mod eficient provocările societale cu care se confruntă orașul.

Fondurile reînnoibile sunt un tip de împrumut care creează un ciclu continuu de investiții. Entitățile din sectorul public sau privat pot împrumuta bani pentru a finanța investiția inițială a proiectelor și folosesc rambursarea împrumutului pentru a reinvesti în proiecte viitoare. De obicei, este utilizat pentru persoanele fizice care nu pot avea acces la împrumuturi de la instituțiile financiare tradiționale (PROSPECT+, 2017).

Ghent, Belgia - Îmbunătățirea condițiilor de locuit pentru rezidenții captivi[32]

Ghent, Belgia, se confruntă cu o lipsă gravă de locuințe accesibile și de calitate pentru rezidenții cu venituri mici, 15,5% din populație trăind în sărăcie. Mulți dintre aceștia sunt „rezidenți captivi”, prinși în case nesigure, de proastă calitate și care nu sunt eficiente din punct de vedere energetic. Pentru a rezolva această problemă, Ghent își propune să renoveze 100 de case ale rezidenților captivi, oferind un capital de pornire de 30 000 EUR pentru fiecare renovare și asistență tehnică cuprinzătoare pe tot parcursul procesului. Un fond reînnoibil inovator, în cadrul căruia rezidenții care au primit fondurile inițiale pentru a finanța aceste renovări își rambursează împrumuturile, permite reutilizarea continuă a fondurilor publice pentru a face față în mod durabil acestei provocări legate de locuințe. Această abordare nu numai că aduce beneficii rezidenților actuali, dar asigură, de asemenea, un flux de numerar constant pentru municipalitate, permițându-i să sprijine runde ulterioare de renovări fără a necesita resurse suplimentare substanțiale. Conform ultimului raport de evaluare, proiectul a renovat 48 de case în 2022[33].

Schemele clasice de finanțare care vizează inovarea: aceste sisteme de finanțare îmbracă diverse forme, de exemplu subvenții - în special prin intermediul cererilor de proiecte sau al premiilor care vizează să permită finanțarea de proiecte urbane durabile inovatoare.

Torino, Italia- Securitate urbană bazată pe comunitate[34]

Ca parte a proiectului ToNite, care vizează îmbunătățirea siguranței vieții de noapte și a calității vieții de-a lungul râului Dora, orașul Torino, Italia, a lansat o cerere de proiecte prin care invita ONG-urile și organizațiile să propună soluții inovatoare. Cererea a primit peste 80 de propuneri, dintre care 19 au fost selectate pentru a primi subvenții în valoare totală de 1 milion EUR. Proiectele alese acoperă o gamă variată de idei, inclusiv reutilizarea structurilor și a spațiilor publice abandonate, activarea facilităților culturale și sociale și promovarea implicării comunității - toate cu obiectivul comun de a transforma zonele Aurora și Vanchiglia/Campus Einaudi prin inițiative conduse de locuitori în timpul serii și al nopții. Implicând 59 de ONG-uri locale, întreprinderi, școli și universitate, proiectele selectate exemplifică abordarea din Torino a regenerării urbane prin participarea activă a cetățenilor, planificarea în colaborare și crearea de locuri creative pentru a îmbunătăți economia și mediul de noapte al orașului.

Prin valorificarea punctelor forte și a caracteristicilor unice ale orașelor, SIF-urile au găsit un teren fertil pentru implementare și adaptare în vederea abordării provocărilor urbane locale. Aceste abordări localizate nu numai că promovează dezvoltarea durabilă în cadrul acestor orașe, dar servesc, de asemenea, ca un teren de testare pentru soluții scalabile care pot fi reproduse în contexte urbane mai largi, contribuind la realizarea obiectivelor politicii de coeziune a UE.

Provocări și oportunități în implementarea finanțării inovatoare în proiectele urbane ale UE

Provocări

Literatura revizuită, așa cum s-a observat în diferitele studii de caz din capitolul anterior, evidențiază un număr mare de SIF-uri disponibile. Cu toate acestea, navigarea prin această bogăție de resurse și consolidarea informațiilor relevante reprezintă o provocare semnificativă. Găsirea unor explicații clare și simple cu privire la natura acestor scheme și tipologia lor poate fi dificilă, în special pentru actorii locali, cum ar fi practicienii urbani care lucrează în administrațiile locale și autoritățile urbane de management (prescurtare în limba engleză: MUA), care sunt adesea constrânși de buget, timp, și resurse.

În plus, literatura se concentrează în cea mai mare parte pe SIF-urile la scară largă și complexe, în special prin instrumente financiare, care pot să nu răspundă neapărat nevoilor și particularităților proiectelor urbane la scară mică. Deși am văzut că există alte SIF pentru proiecte la scară mai mică, este posibil să nu fie ușor identificabile pentru MUA și practicienii urbani care accesează formele alternative de SIF. SIF-urile sunt implementate pentru diversele avantaje pe care le dețin, cum ar fi eficiența sporită, sustenabilitatea și efectul de pârghie al fondurilor publice, îmbunătățind în același timp accesul la finanțare, încurajând o mai bună calitate a investițiilor și oferind flexibilitate autorităților de management - în același timp, îndepărtându-se de dependența de granturi (EPRS, 2019). Cu toate acestea, barierele persistă în principal datorită faptului că aceste SIF, deși au fost utilizate pe scară largă în sectorul privat, sunt încă practici noi pentru unele administrații care nu au întotdeauna expertiza și capacitatea internă de a se ocupa de concepte bancare și financiare (EPRS, 2019).

Într-un raport privind finanțarea inovatoare pentru proiectele de tranziție ecologică, produs de orașele NetZero, barierele pentru orașe și practicieni urbani de a utiliza IFS sunt rezumate în 10 puncte (NetZeroCities, 2022):

Constrângeri de capacitate: Multe orașe, în special cele mai mici, nu dispun de personalul, abilitățile și resursele necesare pentru a gestiona și absorbi eficient fondurile disponibile. Acest lucru creează un dezavantaj în comparație cu orașele mai mari cu capacitate mai mare.
Procese complexe de aplicare: multitudinea de surse de finanțare la diferite niveluri (UE, național, regional) și procedurile lor de solicitare adesea complicate creează confuzie și bariere pentru orașe, în special pentru cele mai mici.
Sprijin național insuficient: se percepe o lipsă de dialog și colaborare între administrațiile naționale și orașe, în special cele mai mici, în sprijinirea accesului la oportunități de finanțare.
Provocări în stabilirea priorităților bugetare: orașele se zbat să echilibreze nevoile operaționale cu investițiile în proiecte de tranziție pe termen lung, adesea confruntându-se cu constrângeri politice și competiție interdepartamentală pentru resurse.
Angajament limitat cu sectorul financiar: Unele orașe tind să se bazeze în mare măsură pe subvențiile publice și nu sunt familiarizate cu sursele alternative de finanțare și cu implicarea sectorului privat.
Planificare inadecvată: multe orașe se concentrează pe asigurarea de fonduri fără a dezvolta planuri clare și detaliate pentru utilizarea acestora, ceea ce duce la întârzieri și ineficiențe.
Abordări izolate: proiectele legate de climă sunt adesea împrăștiate și deconectate, împiedicând progresul către obiectivele globale de neutralitate climatică.
Dificultate în combinarea surselor de finanțare: orașele se luptă să combine în mod eficient diferite tipuri de finanțare (publică, privată) și niveluri (UE, naționale, regionale, locale).
Constrângeri de reglementare: reglementările naționale, regionale sau locale pot limita uneori opțiunile de finanțare ale orașelor, cum ar fi restricțiile privind preluarea datoriilor.
Nealinierea cu programele de finanțare ale UE: există o percepție în rândul unor orașe că programele de finanțare ale UE nu sunt întotdeauna în ton cu nevoile și realitățile locale.

Aceste bariere se reflectă în diferitele proiecte de dezvoltare urbană durabilă ale orașului inovator, indiferent dacă sunt legate de climă, sociale sau tehnologice, deoarece prezintă riscuri considerabile. Potrivit OCDE, pentru a debloca investițiile pentru finanțarea sau finanțarea anumitor investiții în infrastructură, trebuie să existe condiții adecvate în autoritățile locale. Acestea includ suficientă capacitate financiară și de investiții adaptată la cadrele legale și de reglementare și o cooperare sporită la diferite niveluri de guvernare (OCDE, 2021). Deși unul dintre obiectivele SIF-urilor este de a împărți aceste riscuri între diversele părți interesate, proiectele inovatoare cu recompense sociale ridicate au adesea dificultăți să demonstreze o rentabilitate monetară clară a investiției (Deloitte, 2018; SIE, 2012).

În plus, schimbarea culturală pe care o implică inovarea nu trebuie trecută cu vederea. Utilizarea SIF-urilor necesită ca orașele să adopte o mentalitate mai antreprenorială și orientată spre piață, precum și să dezvolte o înțelegere mai profundă a conceptelor financiare complexe utilizate de obicei în sectorul privat sau de către guvernele naționale. Aceasta implică o schimbare profundă a procedurilor financiare municipale, ceea ce explică nevoia de SIF-uri adaptate nevoilor și contextelor orașelor (NetZeroCities, 2022). Deși există numeroase opțiuni disponibile pentru a obține finanțare pentru proiecte inovatoare și socio-economice, o provocare semnificativă este găsirea celui mai potrivit instrument de finanțare. Acest lucru necesită o înțelegere cuprinzătoare a proiectului, a fluxurilor sale potențiale de numerar, a gamei de opțiuni de finanțare disponibile la nivel local și internațional și a metodelor de achiziție disponibile guvernului pentru a asigura livrarea cu succes (Deloitte, 2018).

În cele din urmă, după cum s-a putut observa în secțiunile anterioare, un avantaj cheie al SIF, în finanțarea proiectelor, este capacitatea lor de a fi combinate cu alte resurse și scheme de finanțare aferente, indiferent dacă aceste fonduri provin de la guvernele UE, naționale sau regionale pentru proiecte gestionate la nivel municipal, precum și privat și de către alte părți interesate. Cu toate acestea, aceste diverse părți interesate și disfuncționalitățile care pot exista între ele și propriile lor reglementări ridică provocări, deoarece reglementările care guvernează interacțiunile dintre aceste entități nu sunt neapărat concepute cu o abordare multi-partenerială și cu utilizarea SIF-urilor (NetZeroCities, 2022). Inițiative, cum ar fi Agenda Urbană pentru reglementări mai bune ale UE (UAEU, 2022) în domeniul achizițiilor publice, urmăresc să faciliteze inovarea în orașe printr-o abordare colaborativă care implică mai mulți parteneri (UE, state membre, regiuni și orașe). Această inițiativă urmărește să simplifice procesele de achiziție pentru a debloca potențialul achizițiilor publice ca instrument care să permită proiecte durabile inovatoare și să abordeze provocările sociale în întreaga UE (UAEU, 2022).

Oportunități

Deși implementarea SIF-urilor prezintă provocări, există, de asemenea, oportunități semnificative pentru orașe de a utiliza aceste instrumente în proiecte locale sustenabile. Aceste oportunități se manifestă la mai multe niveluri de guvernanță și necesită o abordare colaborativă, cu implicarea mai multor părți interesate.

Orașele recunosc din ce în ce mai mult necesitatea de a-și reorganiza procesele interne (NetZeroCities, 2022). Această schimbare de mentalitate creează un teren fertil pentru implementarea SIF-urilor, care sunt mai adaptate la nevoile și contextul local. Există un interes în creștere pentru modele de finanțare bazate pe rezultate și pentru utilizarea achizițiilor publice în vederea stimulării inovației sociale. Prin corelarea finanțării cu rezultate măsurabile și valorificarea puterii de achiziție considerabile a instituțiilor publice, orașele pot crea stimulente solide pentru dezvoltarea de soluții inovatoare, cu impact ridicat asupra problemelor sociale urgente (SIE, 2012).

Cu toate acestea, cele mai impactante oportunități se află adesea dincolo de nivelul municipal și sunt mai degrabă integrate în colaborarea orașelor cu părți interesate esențiale și cooperarea cu alte orașe din întreaga Uniune Europeană. De exemplu, părțile interesate publice, cum ar fi instituțiile europene și guvernele naționale, au roluri cruciale în crearea unui mediu favorabil pentru SIF-uri. Acest lucru include simplificarea proceselor, adaptarea apelurilor de finanțare pentru a fi mai incluzive față de orașele mai mici, care nu au acces la aceleași resurse ca orașele mari, precum capitalele, și dezvoltarea unor oportunități de finanțare pe termen lung și accesibile pentru orașe în general (ECR, 2017). Alți actori importanți, inclusiv instituții financiare precum Banca Europeană de Investiții (BEI) și Fondul European de Investiții (FEI), precum și organizații din sectorul terțiar, cum ar fi fundațiile, au un rol esențial în sprijinirea proiectelor de tip „high-risk, high-reward” în domeniul inovației sociale. Prin oferirea de finanțare inițială și suport pentru abordări experimentale, aceste instituții pot cataliza soluții inovatoare la probleme sociale de lungă durată. Implicarea unor instituții financiare importante, cum sunt BEI și FEI, poate oferi dimensiunea și legitimitatea necesară proiectelor inovatoare și sociale pentru a accesa capitalul de care au nevoie pentru a crește și a-și extinde impactul (SIE, 2012).

În mod similar, sectorul privat poate juca un rol vital în utilizarea pe scară largă a SIF-urilor în proiecte urbane sustenabile. Așa cum este subliniat în secțiunea 2.3, implementarea cu succes a SIF-urilor, în special în proiectele mari de infrastructură, depinde adesea de consolidarea cooperării la nivel local, național și al Uniunii Europene, precum și de implicarea actorilor financiari din sectorul privat (OCDE, 2021).

În final, în ciuda caracteristicilor lor unice, multe orașe se confruntă cu provocări similare, ceea ce face ca aceste abordări colaborative să fie deosebit de valoroase. Prin încurajarea acestor parteneriate, orașele pot valorifica diverse resurse și expertize pentru a aborda mai eficient problemele urbane complexe.

Această colaborare și cooperare, atât verticală, cât și orizontală, par a fi esențiale pentru dezvoltarea de proiecte cu impact prin utilizarea SIF-urilor (OCDE, 2021). Aceasta subliniază necesitatea unei abordări sistemice pentru promovarea SIF -urilor în contexte urbane. Prin alinierea eforturilor la mai multe niveluri de guvernanță, susținerea unui ecosistem divers de inovație socială și crearea stimulentelor potrivite pentru soluții de impact, orașele pot valorifica întregul potențial al IFS-urilor pentru a impulsiona dezvoltarea urbană sustenabilă pe dimensiuni economice, sociale și de mediu.

Concluzie

Literatura revizuită arată că există o gamă largă de Scheme Inovatoare de Finanțare (SIF), care diferă semnificativ între ele, atât ca natură, cât și ca scară de utilizare. În timp ce diversele SIF-uri și, în special, instrumentele financiare au generat o literatură extinsă începând cu mijlocul anilor 2010, există o lacună notabilă în ceea ce privește structura literaturii despre SIF-urile utilizate direct de orașele UE pentru a răspunde provocărilor lor specifice. Sortarea resurselor disponibile și extragerea informațiilor esențiale poate fi o sarcină dificilă. O mare parte din literatura existentă se concentrează pe scheme tradiționale care finanțează proiecte de dezvoltare la scară mare, implementate de organizații mari la nivel supranațional, național sau regional și/sau în alte regiuni geografice, caracterizate prin nevoi diferite. Aceste scheme la scară largă nu sunt întotdeauna accesibile sau relevante direct pentru proiecte inovatoare, la nivel de oraș, care implică actori locali și cetățeni.

Acest studiu își propune să reducă acest decalaj prin colectarea de exemple practice de SIF -uri adaptate contextului urban și proiectelor inovatoare de dimensiuni mai mici, cum ar fi cele din cadrul programului UIA (Urban Innovative Actions). Studiul va continua să examineze SIF -urile eficiente utilizate de autoritățile locale, identificând sectoarele în care au avut mai mult succes, precum și provocările întâmpinate și factorii lor de succes. Mai mult, studiul va oferi recomandări altor orașe despre cum să implementeze eficient SIF -urile în contexte specifice, pe baza perspectivelor obținute din analiza studiilor de caz reușite.

Pe măsură ce orașele se confruntă cu provocări emergente, flexibilitatea și adaptabilitatea SIF -urilor vor fi esențiale în crearea de scheme de finanțare noi, care să răspundă cerințelor unice și dinamice ale acestora. Cu toate acestea, analiza literaturii a arătat că, deși există principii comune privind capacitatea SIF -urilor de a complementa și amplifica fondurile și de a finanța proiecte cu beneficii sociale pe termen lung, nu există o definiție unică, universal acceptată pentru SIF -uri, acestea variind adesea în funcție de contextul în care sunt utilizate.

Metodologie

Revizuirea literaturii a fost realizată printr-o combinație de căutări în baze de date și consultarea unor surse autorizate din domeniul finanțelor urbane și al sustenabilității. Au fost utilizate următoarele baze de date online și motoare de căutare: site-urile și arhivele online ale unor organizații relevante, precum Comisia Europeană, Banca Europeană de Investiții, Parlamentul European, ICLEI (Local Governments for Sustainability), Națiunile Unite, OCDE, UIA și alte site-uri relevante pentru informații privind aplicarea practică a SIF-urilor, în vederea furnizării de exemple.

Strategia de căutare a folosit un set de cuvinte-cheie relevante, inclusiv „finanțare inovatoare”, „mecanisme de finanțare inovatoare”, „finanțare inovatoare pentru proiecte urbane sustenabile”, „finanțarea inovației” și „inițiativa de finanțare sustenabilă”. Acești termeni au fost utilizați pentru a identifica literatura recentă, cu un accent pe publicațiile din 2008 încoace, majoritatea datând între 2015 și 2023.

Rezultatele căutării au fost selectate pe baza relevanței lor pentru SIF-urile destinate proiectelor de dezvoltare urbană sustenabilă la nivel de oraș. Publicațiile au fost evaluate inițial prin examinarea titlurilor, rezumatelor și a cuvintelor-cheie. Cele considerate potențial relevante au fost analizate în întregime pentru a evalua adecvarea lor pentru includerea în revizuirea literaturii.

În final, 27 de publicații au fost selectate pentru analiză detaliată și includere în revizuire, alături de alte surse online (32), inclusiv articole și site-uri ale orașelor, utilizate fie pentru a furniza exemple reale, fie pentru a consolida unele constatări esențiale.

Lista completă a surselor revizuite poate fi găsită în secțiunea de Referințe.

Lista de referințe

ADB. (2008). Public-Private Partnership (PPP) Handbook. Asian Development Bank.

Deloitte. (2018). The challenge of paying for smart cities projects

European Commission & European Investment Bank. (2016). Introducing FIs for the European Social Fund.

European Commission & European Investment Bank. (2019). Financial instruments  for urban development  in Portugal – IFRRU 2020 Case Study, fi-compass  fi-compass

European Commission & Joint Research Center. (2019). The future of cities, opportunities, challenges and the way forward. Publications Office of the European Union.

European Committee of the Regions. (2017). Financing climate action: opportunities and challenges for local and regional authorities

European Court of Auditors. (2021). Financial instruments in cohesion policy at closure of the 2007–2013 period. Publications Office of the European Union.

European Investment Bank. (2008). Jessica: A new way of using EU funding to promote sustainable investments and growth in urban areas.

European Investment Bank. (2008). Jessica: A New Way of Using EU Funding to Promote Sustainable Investments and Growth in Urban Areas.

European Investment Bank. (2016). Financial instruments working with microfinance. fi-compass.

European Investment Bank. (2018). Multi-Region Assistance Project Revolving Investment for Cities in Europe (MRA-RICE) Case Study – The Hague.

European Investment Bank. (2022). Asylum, Migration and Integration Fund Financial instruments. fi-compass.

European Investment Bank. (2023). Implementing Energy Efficiency projects via Energy Performance Contracting with support from ERDF financial instruments in Poland, Fi-compass

European Parliament. (2018). Virtual Currencies.

European Parliamentary Research Service. (2019). Financial instruments in cohesion policy - Briefing.

European Platform on Sustainable Urban Mobility Plans. (2019). Funding and financing of sustainable urban mobility measures

ICLEI. (2016). Cities and the Sustainable Development Goals

Interreg Central Europe. (2021). Financial instruments and innovative schemes for cultural heritage.

NetZero Cities. (2022). City Climate finance landscape, barriers and best practices in city climate finance.

OECD (2016). Understanding Social Impact Bonds. OECD Working Papers. https://www.oecd.org/cfe/leed/UnderstandingSIBsLux-WorkingPaper.pdf

OECD. (2021). Unlocking infrastructure investment

Social Innovation Europe. (2012). Financing Social Impact Funding social innovation in Europe – mapping the way forward

Stratigos. (2018). The ABCs of Innovative Finance.

The Global Fund. (2018). 40th Board Meeting A structured approach for innovative finance – increasing financial innovation.

UAEU. (2022). Action plan 2022

Ulpiani, G et.al. (2023). Funding and financing the zero emissions journey: urban visions from the 100 Climate-Neutral and Smart Cities Mission.

United Nations. (2009). Innovative financing for development the i – 8 group Leading Innovative Financing for Equity [L.I.F.E.]